Mua bán ngoại tệ trên thị trường tự do sẽ bị phạt ?
Theo Điều 22 Pháp lệnh Ngoại hối: “Trên lãnh thổ Việt
Nam, mọi giao dịch, thanh toán, niêm yết, quảng cáo của người cư trú,
người không cư trú không được thực hiện bằng ngoại hối, trừ các giao
dịch với tổ chức tín dụng, các trường hợp thanh toán thông qua trung
gian gồm thu hộ, uỷ thác, đại lý và các trường hợp cần thiết khác được
Thủ tướng Chính phủ cho phép".
Như vậy, về nguyên tắc việc mua bán ngoại tệ nói chung và đôla Mỹ nói riêng trên thị trường tự do là vi phạm pháp luật.
Về việc xử phạt: Theo quy định tại
khoản 3 Điều 18 Nghị định 202/2004/NĐ-CP ngày 10/12/2004 thì hành vi
“Mua, bán, thanh toán, cho vay ngoại tệ với nhau hoặc niêm yết giá hàng
hoá, dịch vụ bằng ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật” có thể bị
xử phạt vi phạm hành chính với mức phạt tiền từ 5.000.000 đến 12.000.000
đồng.
Tại khoản 5 Điều này còn quy định việc xử phạt vi phạm
hành chính đối với các cá nhân, tổ chức hoạt động ngoại hối trái phép:
“5. Phạt tiền từ 45.000.000 đồng đến 70.000.000 đồng đối với một trong
những hành vi sau:
a) Cá nhân, tổ chức hoạt động ngoại hối mà không được
cấp có thẩm quyền cấp giấy phép hoặc giấy phép hoạt động ngoại hối đã
hết thời hạn hoặc bị đình chỉ;
b) Cá nhân, tổ chức không phải là tổ chức tín dụng thực hiện dịch vụ kiều hối mà không được cấp có thẩm quyền cấp phép…”.
Ngoài hình phạt tiền, người vi phạm các quy định về
quản lý ngoại hối và quản lý kinh doanh vàng còn có thể bị áp dụng hình
thức xử phạt bổ sung: “Tịch thu số ngoại tệ hoặc vàng” vi phạm. Tuy
nhiên, việc tịch thu mới chỉ áp dụng đối với hai hành vi là:
- Tổ chức tín dụng không chấp hành đúng quy định của pháp luật về trạng thái ngoại tệ hoặc trạng thái đồng Việt Nam;
- Cá nhân, tổ chức mua, bán, sử dụng vàng tiêu chuẩn quốc tế không đúng quy định của pháp luật.
Cũng theo quy định tại Điều 24 Pháp lệnh ngoại hối thì
trong trường hợp bạn có một khoản tiền bằng đôla Mỹ do người thân ở
nước ngoài gửi về, bạn “được quyền cất giữ, mang theo người, bán cho tổ
chức tín dụng được phép và sử dụng cho các mục đích hợp pháp khác”.
Bạn cũng có thể “được sử dụng ngoại tệ tiền mặt để gửi
tiết kiệm tại tổ chức tín dụng được phép, được rút tiền gốc và nhận
tiền lãi bằng ngoại tệ tiền mặt”.
Như vậy, hiện nay pháp luật chưa có quy định việc tịch
thu số ngoại tệ được mua bán trên thị trường tự do. Bộ luật Hình sự
cũng chưa có quy định nào xử lý hành vi mua bán ngoại tệ trên thị trường
tự do; chỉ có hành vi "vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới" mới
có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 154.
Thạc sĩ, luật sư Phạm Thanh Bình
(http://vnexpress.net
(SUNLAW FIRM:
Bài viết được đăng tải nhằm mục đích giáo dục, phổ biến, tuyên truyền pháp luật
và chủ trương, chính sách của Đảng và Nhà nước không nhằm mục đích thương mại. Thông tin nêu trên chỉ
có giá trị tham khảo vì vậy Quý khách khi đọc thông tin này cần tham khảo ý
kiến luật sư, chuyên gia tư vấn trước khi áp dụng vào thực tế.)
THAM KHẢO MỘT SỐ DỊCH VỤ TƯ VẤN LUẬT CỦA
SUNLAW FRIM:
1.
Dịch vụ luật sư riêng cho doanh nghiệp:
2.
Tư vấn thành lập các loại hình doanh nghiệp:
3.
Tư vấn thay đổi đăng ký kinh doanh cảu doanh nghiệp:
4.
Tư vấn quản trị nội bộ doanh nghiệp:
5. Dịch vụ
tư vấn pháp luật Việt Nam:
6.
Dịch vụ cung cấp thông tin tài chính cho doanh nghiệp:
7.
Tư vấn soạn thảo quy chế cho doanh nghiệp:
8.Dịch
vụ đăng ký bảo hộ độc quyền nhãn hiệu hàng hóa tại thị trường Việt Nam
9.
Dịch vụ đăng ký bản quyền phần mềm máy tính:
10.
Đăng ký bảo hộ quyền tác giả:
11.
Tư vấn cấp phép đầu tư:
12.
Tư vấn điều chỉnh giấy phép đầu tư:
13.
Dịch vụ trước bạ sang tên nhà đất (tư vấn mua bán/chuyển nhượng nhà đất):
14.
Dịch vụ luật sư tranh tụng/giải quyết tranh chấp:
15.
Dịch vụ cung cấp văn bản pháp luật:
